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Derivados cambiais negociados em bolsa O objetivo deste artigo é considerar tanto os futuros cambiais quanto as opções usando dados de mercado reais. O básico, que foi bem examinado no passado recente, será rapidamente revisitado. O artigo irá então considerar áreas que, na realidade, são de importância significativa, mas que até o momento não foram examinadas em grande medida. Futuros de câmbio no básico CENÁRIO Imagine que é 10 de julho de 2014. Uma empresa do Reino Unido possui uma fatura de 6,6 milhões de euros a pagar em 26 de agosto de 2014. Eles estão preocupados com o fato de que as flutuações da taxa de câmbio poderiam aumentar o custo e, portanto, buscar corrigir efetivamente o custo Usando futuros negociados em bolsa. A taxa atual do spot é 1.71110. As pesquisas mostram que os futuros, em que o tamanho do contrato é denominado, estão disponíveis na bolsa CME Europe aos seguintes preços: expiração de setembro 1.71035 Data de expiração de dezembro 1.70865 O tamanho do contrato é de 100.000 e os futuros são cotados em US por 1. Nota: CME Europe É uma troca de derivados baseada em Londres. É uma subsidiária integral da CME Group, que é um dos mercados de derivativos mundiais e mais diversos, lidando (em média) com três bilhões de contratos no valor de cerca de 1 quadrilhão por ano. CONFIGURAÇÃO DO CAPÍTULO 1. Data de setembro: os primeiros futuros a amadurecer Após a data esperada de pagamento (data da transação) ser escolhida. Como a data esperada da transação é 26 de agosto, os futuros de setembro que amadurecem no final de setembro serão escolhidos. 2. Venda BuySell: À medida que o tamanho do contrato é denominado e a empresa do Reino Unido estará vendendo para comprar eles devem vender os futuros. 3. Quantos contratos 39 Como o valor a ser coberto é necessário deve ser convertido como o tamanho de contato é denominado. Essa conversão será feita usando o preço de futuros escolhido. Assim, o número de contratos necessários é: (6.65m 1.71035) 100.000 39. RESUMO A empresa venderá futuros de 39 de setembro em 1.71035. Resultado em 26 de agosto: Em 26 de agosto, o seguinte foi verdadeiro: Taxa spot 1.65770 Preço de futuros de setembro 1.65750 Custo real: 6.65m1.65770 4.011.582 Gainloss em futuros: À medida que a taxa de câmbio mudou negativamente para a empresa do Reino Unido, um ganho deve ser esperado no Hedge de futuros. Esse ganho é em termos de por hedged. Assim, o ganho total é: 0,05285 x 39 contratos x 100,000 206,115 Em alternativa, a especificação do contrato para o futuro indica que o tamanho do tic é 0,00001 e que o valor do tic é 1. Assim, o ganho total pode ser calculado da seguinte maneira: 0,052850,00001 5,285 tiques 5,285 tiques x 1 x 39 contratos 206,115 Este ganho é convertido na taxa spot para obter um ganho de: 206,1151.65770 124,338 Este custo total é o custo real menos o ganho nos futuros. Está perto do recebimento de 3.886.389 que a empresa esperava originalmente, dada a taxa local em 10 de julho, quando a cobertura foi criada. (6.65m1.71110). Isso mostra como o hedge protegeu a empresa contra uma mudança de taxa de câmbio adversa. RESUMO Todo o acima é um conhecimento básico essencial. Como o exame é definido em um ponto específico, você provavelmente não receberá o preço do futuro e a taxa do local na data da transação futura. Portanto, uma taxa efetiva precisaria ser calculada com base. Alternativamente, a taxa de juros futuros pode assumir que é igual à taxa de juros e, em seguida, uma estimativa do preço de futuros na data da transação pode ser calculada com base. Os cálculos podem então ser concluídos como acima. A capacidade de fazer isso teria ganho quatro pontos no exame Paper P4 de junho de 2014. Do mesmo modo, outras marcas de um ou dois poderiam ter sido obtidas por conselhos razoáveis, como o fato de que um hedge de futuros efetivamente conserta o valor a ser pago e que as margens serão pagas durante a vigência do hedge. São algumas dessas áreas que agora exploraremos mais. Futuros cambiais outras questões MARGEM INICIAL Quando se configura um hedge de futuros, o mercado está preocupado com o facto de a parte que abre uma posição comprando ou vendendo futuros não poderá cobrir perdas que possam surgir. Assim, o mercado exige que um depósito seja colocado em uma conta de margem com o corretor que está sendo utilizado, este depósito é chamado de margem inicial. Esses fundos ainda pertencem à festa que estabelece o hedge, mas são controlados pelo corretor e podem ser usados ​​se ocorrer uma perda. Na verdade, a parte que estabelece o hedge ganhará juros sobre o valor mantido em sua conta com seu corretor. O corretor, por sua vez, mantém uma conta de margem com a troca para que a bolsa contenha depósitos suficientes para todas as posições detidas pelos clientes de corretores. No cenário acima, a especificação do contrato da CME para os futuros indica que é necessária uma margem inicial de 1.375 por contrato. Assim, ao configurar a cobertura em 10 de julho, a empresa teria que pagar uma margem inicial de 1.375 x 39 contratos 53.625 em sua conta de margem. Na taxa atual, o custo deste seria 53.6251.71110 31.339. MARCAÇÃO DO MERCADO No cenário acima, o ganho foi calculado no total na data da transação. Na realidade, o ganho ou perda é calculado diariamente e creditado ou debitado na conta de margem conforme apropriado. Este processo é chamado de marcação ao mercado. Por conseguinte, tendo estabelecido a cobertura em 10 de julho, um ganho ou perda será calculado com base no preço de liquidação de futuros de 1.70925 em 11 de julho. Isso pode ser calculado da mesma forma que o ganho total foi calculado: Perda nos carrapatos 0.005450.00001 545 Perda total 545 carrapatos x 1 x 39 contratos 21,255. Essa perda seria debitada na conta de margem, reduzindo o saldo nesta conta para 62.595 21.255 41.340. Este processo continuaria no final de cada dia de negociação até que a empresa optou por fechar sua posição comprando os futuros de 39 de setembro. MARGEM DE MANUTENÇÃO, MARGEM DE VARIÁRIA E CHAMADAS DE MARGEM Tendo configurado a cobertura e pagou a margem inicial em sua conta de margem com seu corretor, a empresa pode ser obrigada a pagar em montantes extras para manter um depósito adequadamente grande para proteger o mercado de perdas da empresa Pode incorrer. O saldo na conta de margem não deve cair abaixo do que se chama margem de manutenção. No nosso cenário, a especificação do contrato CME para os futuros indica que é necessária uma margem de manutenção de 1.250 por contrato. Dado que a empresa está usando 39 contratos, isso significa que o saldo na conta de margem não deve cair abaixo de 39 x 1.250 48.750. Como você pode ver, isso não apresenta um problema em 11 de julho ou 14 de julho, uma vez que os ganhos foram feitos eo saldo da conta de margem aumentou. No entanto, em 15 de julho, uma perda significativa é feita e o saldo da conta de margem foi reduzido para 41.340, o que está abaixo do nível mínimo exigido de 48.750. Assim, a empresa deve pagar mais 7,410 (48.750 41.340) em sua conta de margem para manter a cobertura. Isto teria que ser pago à taxa spot prevalecente no momento do pagamento, a menos que a empresa disponha de recursos suficientes para financiá-lo. Quando esses fundos extra são exigidos, ele é chamado de chamada de margem. O pagamento necessário é chamado de margem de variação. Se a empresa não efetuar esse pagamento, a empresa já não possui depósito suficiente para manter a cobertura e as ações serão tomadas para começar a fechar o hedge. Nesse cenário, se a empresa não pagasse a margem de variação, o saldo da conta de margem permaneceria em 41.340 e, dada a margem de manutenção de 1.250, isso é suficiente para suportar uma cobertura de 41.3401.250 33 contratos. À medida que 39 contratos de futuros foram inicialmente vendidos, seis contratos serão automaticamente comprados de volta para que a exposição dos mercados às perdas que a empresa possa fazer seja reduzida a apenas 33 contratos. Da mesma forma, a empresa agora só terá uma cobertura baseada em 33 contratos e, tendo em vista as transações subjacentes, precisam de 39 contratos, agora serão subjugados. Por outro lado, uma empresa pode retirar fundos de sua conta de margem, desde que o saldo da conta permaneça ou acima, o nível de margem de manutenção, que, neste caso, é calculado 48.750. Opções de câmbio o básico SCENARIO Imagine que hoje é 30 de julho de 2014. Uma empresa do Reino Unido tem um recibo de 4,4 milhões esperado em 26 de agosto de 2014. A taxa atual do spot é 0.7915. Eles estão preocupados com o fato de que as flutuações adversas da taxa de câmbio poderiam reduzir o recibo, mas estão interessadas em se beneficiar se as flutuações favoráveis ​​da taxa de câmbio fossem aumentar o recebimento. Por isso, eles decidiram usar opções negociadas em bolsa para proteger sua posição. A pesquisa mostra que as opções estão disponíveis no intercâmbio da CME Europe. O tamanho do contrato é de 125.000 e os futuros são cotados em 1. As opções são opções americanas e, portanto, podem ser exercidas a qualquer momento até sua data de vencimento. 1. Data de setembro: as opções disponíveis amadurecem no final de março, junho, setembro e dezembro. A escolha é feita da mesma forma que os contratos de futuros relevantes são escolhidos. 2. CallPuts Ponts: Como o tamanho do contrato é denominado e a empresa do Reino Unido estará vendendo para comprar, eles devem tomar as opções para vender opções de venda. 3. Qual o preço de exercício 0.79250 Um extrato dos preços de exercício disponíveis mostrou o seguinte: Daí, a empresa escolherá o preço de exercício 0.79250, pois dá o recibo máximo líquido. Alternativamente, o resultado para todos os preços de exercício disponíveis poderia ser calculado. No exame, ambas as taxas podem ser totalmente avaliadas para mostrar qual é o melhor resultado para a organização ou um preço de exercício pode ser avaliado, mas com uma justificativa para escolher esse preço de exercício sobre o outro. 4. Quantos 35 Isto é calculado de forma semelhante ao cálculo do número de futuros. Portanto, o número de opções necessárias é: 4.4m0.125m 35 RESUMO A empresa comprará 35 de setembro colocou opções com um preço de exercício de 0.79250 Prêmio para pagar 0,00585 x 35 contratos x 125,000 25,594 Resultado em 26 de agosto: em 26 de agosto, o seguinte foi True: Taxa spot 0.79650 Uma vez que houve uma mudança de taxa de câmbio favorável, a opção poderá caducar, os fundos serão convertidos à taxa spot e a empresa se beneficiará do movimento da taxa de câmbio favorável. Assim, serão recebidos 4,4 milhões x 0,79650 3,504,600. O recibo líquido após a dedução do prémio pago de 25.594 será de 3.49.906. Nota: Estritamente uma taxa de financiamento deve ser adicionada ao custo premium, pois é paga quando o hedge está configurado. No entanto, a quantidade raramente é significativa e, portanto, será ignorada neste artigo. Se assumirmos que ocorreu um movimento adverso de taxa de câmbio e que a taxa spot se moveu para 0,78000, então as opções poderiam ser exercidas e o recebimento resultante teria sido: Notas: 1. Esse recibo líquido é efetivamente o recibo mínimo como se a taxa spot Em 26 de agosto é menos do que o preço de exercício de 0.79250, as opções podem ser exercidas e aproximadamente 3.441.094 serão recebidas. Pequenas mudanças neste recibo líquido podem ocorrer à medida que os 25,000 underhedged serão convertidos à taxa spot prevalecente na data da transação de 26 de agosto. Alternativamente, o montante em contracorrente poderia ser coberto no mercado a prazo. Isso não foi considerado aqui, pois a quantidade inferior é relativamente pequena. 2. Por simplicidade, assumiu-se que as opções foram exercidas. No entanto, como a data da transação é anterior à data de vencimento das opções, a empresa, na realidade, venderá as opções de volta ao mercado e assim beneficiará tanto o valor intrínseco quanto o valor do tempo da opção. Ao exercer, eles só se beneficiam do valor intrínseco. Portanto, o fato de que as opções americanas podem ser exercidas a qualquer momento até sua data de vencimento não lhes proporciona nenhum benefício real sobre as opções européias, que só podem ser exercidas na data de vencimento, desde que as opções sejam negociáveis ​​em mercados ativos. A excepção, talvez, sejam opções de capital próprio negociadas, quando o exercício antes do vencimento pode dar os direitos aos próximos dividendos. RESUMO Muito do acima é também um conhecimento básico essencial. Como o exame é definido em um determinado momento, é improvável que você receba a taxa local na data da transação. No entanto, a taxa no local futuro pode ser assumida como igual à taxa de juros que é provável que seja dada no exame. A capacidade de fazer isso teria ganho seis pontos no exame Paper P4 de junho de 2014. Igualmente, outra ou duas marcas poderiam ter sido obtidas por conselhos razoáveis. Opções de câmbio outra terminologia Este artigo agora se concentrará em outra terminologia associada a opções e opções de câmbio e gerenciamento de riscos em geral. Com demasiada frequência, os estudantes negligenciam estes, pois concentram seus esforços na aprendizagem dos cálculos básicos necessários. No entanto, o conhecimento deles ajudaria os alunos a entender os cálculos melhor e é um conhecimento essencial se entrar em uma discussão sobre as opções. POSIÇÕES LONGO E CURTO Uma posição longa é realizada se você acredita que o valor do ativo subjacente aumentará. Por exemplo, se você possui ações em uma empresa, você tem uma posição longa como você provavelmente acredita que as ações aumentarão em valor no futuro. Você diz ser longo nessa empresa. Uma posição curta é uma realizada se você acredita que o valor do ativo subjacente cairá. Por exemplo, se você comprar opções para vender ações de uma empresa, você tem uma posição curta como você ganharia se o valor das ações caiu. Você é dito ser curto nessa empresa. POSIÇÃO SOBRADA No nosso exemplo acima, onde uma empresa do Reino Unido esperava um recibo, a empresa ganharia se os ganhos em valor, portanto, a empresa é longa. Da mesma forma, a empresa ganharia se as quedas em valor, portanto, a empresa é curta. Esta é a sua posição subjacente. Para criar uma cobertura efetiva, a empresa deve criar a posição oposta. Isso foi alcançado como, dentro do hedge, as opções de compra foram compradas. Cada uma dessas opções dá à empresa o direito de vender 125 mil no preço de exercício e comprar essas opções significa que a empresa ganhará se as quedas em valor. Por isso, eles são curtos. Portanto, a posição adotada na cobertura é oposta à posição subjacente e, dessa forma, o risco associado à posição subjacente é amplamente eliminado. No entanto, o prémio pagável pode tornar esta estratégia dispendiosa. É fácil confundir com a terminologia das opções. Por exemplo, você pode ter aprendido que o comprador de uma opção está em uma posição longa e o vendedor de uma opção está em uma posição curta. Isso parece estar em desacordo com o que foi indicado acima, onde a compra das opções de venda torna a empresa curta. No entanto, um comprador de opção é dito ser longo porque eles acreditam que o valor da própria opção aumentará. O valor das opções de venda aumentará se as quedas em valor. Assim, ao comprar as opções de venda, a empresa está ocupando uma posição curta, mas é longa a opção. RELAÇÃO DE HEDGE O índice de hedge é a relação entre a variação do valor teórico das opções e a variação no preço do ativo subjacente. O índice de cobertura é igual a N (d 1), que é conhecido como delta. Os alunos devem estar familiarizados com N (d 1) de seus estudos sobre o modelo de precificação da opção Black-Scholes. O que os estudantes podem não estar cientes é que uma variante do modelo de Black-Scholes (a variante Grabbe que não é mais examinável) pode ser usada para valorar opções de moeda e, portanto, N (d 1) ou a taxa de hedge também pode ser Calculado para opções de moeda. Por isso, se assumíssemos que a relação de hedge ou N (d 1) para as opções de troca negociada usadas no exemplo era de 0,95, isso significaria que qualquer alteração nos valores relativos das moedas subjacentes causaria apenas uma alteração na opção Valor equivalente a 95 da mudança no valor das moedas subjacentes. Assim, um aumento de 0,01 por mudança no mercado à vista causaria apenas 0,0095 por mudança no valor da opção. Esta informação pode ser usada para fornecer uma estimativa melhor do número de opções que a empresa deve usar para proteger sua posição, de modo que qualquer perda no mercado à vista seja mais exatamente igualada com o ganho nas opções: Número de opções necessárias ao hedge (Tamanho do contrato x taxa de cobertura) No nosso exemplo acima, o resultado seria: 4.4m (0.125mx 0.95) 37 opções Conclusão Este artigo revisou alguns dos cálculos básicos necessários para futuros de câmbio e questões de opções usando dados reais do mercado e Além disso, considerou algumas outras questões-chave e terminologia, a fim de aumentar o conhecimento e a confiança nessa área. William Parrott, tutor independente e tutor principal de FM, MAT UgandaPublicado em: 03 de fevereiro de 2017 Seu peso afeta a quantidade de dinheiro que você ganha. É uma pergunta interessante e pesquisadores das universidades de Strathclyde em Glasgow e Potsdam na Alemanha criaram um potencial responda. Eles analisaram os dados de cerca de 15.000 homens trabalhando e descobriram que os homens dentro do que a faixa de saúde recomendada do Índice de Massa Corporal (IMC) ganham mais do que aqueles que estavam fora do intervalo. Os indivíduos que estavam abaixo do peso no índice de massa corporal foram encontrados para ganhar 8 menos do que aqueles que estavam no topo do suporte saudável. Eles descobriram que o efeito foi mais proeminente em trabalhos manuais, onde nenhuma dúvida a força extra dos caras no suporte de peso saudável ajudou a aumentar seus ganhos. No entanto, o que foi surpreendente foi que houve uma diferença nos ganhos em empregos de escritório de colarinho branco. Eles descobriram que, nas ocupações de classe mais média, as recompensas alcançaram um IMC de cerca de 21. Não era apenas homens que foram impactados. O estudo também analisou o peso e os ganhos de 15 mil mulheres alemãs e descobriu que o mais magro gera mais e o mais obeso. Jonny Gifford, do Instituto Chartered de Pessoal e Desenvolvimento, foi citado na imprensa, dizendo que é deprimente que, neste dia e idade, os olhares sejam de alguma forma um fator em quanto as pessoas são pagas. Eu tenho que concordar com ele, pois as organizações deveriam empregar pessoas com base em suas habilidades, em oposição à pesagem que pesam. De qualquer forma, melhor jogada como eu tenho um pacote de biscoitos para terminar Publicado em: 01 de dezembro de 2016 Não se preocupe, está protegido com queijo não é a frase mais comum que você ouve ao discutir os mercados obrigacionistas, mas uma questão de 6 milhões de obrigações pode mudar isso. Quando uma empresa emite uma obrigação, o investidor empresta dinheiro a essa empresa em troca do vínculo. Quando o vínculo amadurece, a empresa pagará o dinheiro que foi emprestado (juntamente com juros). Se você se colocar no lugar do investidor, então, em que tipo de empresa você investir? As chances são de que você estaria à procura de empresas grandes, bem estabelecidas e financeiramente seguras para investir. Isso significa que as empresas menores geralmente consideram desafiador Para arrecadar fundos através de títulos. Um fabricante italiano de queijo encontrou uma nova maneira de contornar esse problema. 4 Madonne Caseificio dellEmilia é uma empresa cooperativa relativamente pequena, baseada em Modena, que produz anualmente 75 mil rodas de queijo Parmigiano (quase 2 da produção mundial do famoso queijo). Ele emitiu 6 milhões de títulos oferecendo um rendimento anual de 5 com o capital sendo reembolsado em 5 valores anuais a partir de 2018 e terminando em 2022. Os recursos arrecadados serão utilizados para apoiar seus planos de expansão comercial. O interessante sobre a questão dos títulos é que é garantido pelo queijo Parmigiano no valor de 120 do valor do vínculo. Isso significa que se a empresa não pagar o dinheiro, os investidores podem obter o queijo Parmigiano da empresa. 7,2 milhões de queijos é muito queijo. Esperamos que o vínculo amadureça sem problemas. Publicado em: 08 de novembro de 2016 Você é preguiçoso Você conhece quem é preguiçoso Embora muitos de vocês não adotem ser preguiçosos (e estou certo de que a maioria de vocês não é de fato preguiçosa), alguns de vocês conhecerão alguém que você sente é preguiçoso . É uma coisa tão ruim ser preguiçoso, embora talvez não, de acordo com um estudo realizado por cientistas da preguiça da Universidade da Costa do Golfo da Flórida, poderia correlacionar-se com alta inteligência. O estudo descobriu que as pessoas com alto QI raramente ficaram entediadas. Como resultado, passaram mais tempo perdidos no pensamento. Por outro lado, o estudo sugeriu que pessoas menos inteligentes eram mais propensas a ser aborígenes e, conseqüentemente, eram mais propensas a fazer mais atividade física. Os pesquisadores trabalharam com 2 tipos de alunos. O primeiro grupo expressou um forte desejo de pensar muito, enquanto o segundo grupo estava ansioso para evitar fazer coisas que eram tributárias mentalmente. Os participantes foram então equipados com rastreadores de fitness que monitoraram quanto eles exerceram durante um período de 7 dias. O estudo descobriu que as pessoas que pensavam muito eram muito menos ativas do que aqueles indivíduos que evitavam o pensamento de alto nível. Curiosamente, essa discrepância nos níveis de atividade só aconteceu durante a semana e não houve diferença durante o fim de semana. Antes de qualquer das pessoas preguiçosas começar a reivindicar que são mais inteligentes, vale a pena notar que o tamanho da amostra do teste foi pequeno e serão necessários mais testes para comprovar a correlação. Publicado em: 08 de outubro de 2016 Quanto as bolsas Louis Vuitton custam muito é a resposta simples, mas algumas pesquisas recentes da Deloittes mostraram que o preço dos itens de luxo varia significativamente em todo o mundo e os movimentos cambiais desempenham um papel importante nessa avaliação . De acordo com a Deloitte, em dólares americanos, Londres é agora a cidade mais barata para comprar produtos de design e de luxo. Uma vez que o voto da Brexit em junho, no momento da redação, a libra caiu em mais de 17 contra o dólar (ou seja, você precisa de mais 17 libras agora para comprar a mesma quantidade de dólares que você teria recebido em junho). De acordo com a pesquisa, em 7 de outubro, uma mala Speedy 30 da Louis Vuitton custa 645 (802) em Londres, 760 (850) em Paris e 970 em Nova York. A China era o lugar mais caro para comprá-lo com a bolsa custando 7.450 yuan (1.115). Nick Pope, líder da moda e luxo na Deloitte, disse à BBC que a tendência dos preços de luxo no Reino Unido está sendo impulsionada principalmente pela depressão na libra esterlina, tornando o mesmo item mais acessível no Reino Unido do que em qualquer outro mercado de luxo. Claro, se a sua renda estiver em libras esterlinas, o custo para comprar a bolsa em Londres permanece o mesmo. Se, no entanto, sua renda estiver em outra moeda, como dólares dos EUA, é 313 mais barato comprar em Londres do que na China, por exemplo. Se você está empacotando suas bolsas de luxo se você estiver planejando uma viagem para o Reino Unido. Não são apenas as senhoras do exterior do Reino Unido que estão comprando bolsas de luxo que poderiam se beneficiar do movimento da taxa de câmbio. Todos os leitores do sexo masculino podem estar interessados ​​em saber que um suéter Vello-pescoço Brunello Cucinelli agora custa apenas 650 (843) no Reino Unido, em comparação com 942 na França e 995 nos EUA. 843 para uma camisola Por favor, faça uma fila ordenada enquanto você corre para as lojas para comprar uma. Ou talvez dois Publicado em: 22 de setembro de 2016 Se você empregar pessoas bonitas ou pessoas tão boas. Embora a resposta óbvia pareça ser que não importa o que uma pessoa parece, desde que eles possam fazer seu trabalho corretamente, Pesquisadores do Japão descobriram que a atratividade de um funcionário pode afetar as vendas de um negócio. É interessante notar que provavelmente não é a correlação que a maioria das pessoas pensa que se aplica. Pesquisadores da Universidade chinesa de Hong Kong estudaram vendas no varejo em lojas e descobriram que quanto mais atraentes os assistentes de loja do sexo oposto, menores as vendas eram. Os pesquisadores descobriram que os compradores masculinos eram menos propensos a entrar na loja se a mulher mais atraente no estudo de pesquisa atendesse. Mesmo que eles entrassem na loja com o atraente assistente de loja, apenas 40 deles compraram algo. Isso comparou com 56 que compraram algo quando um assistente menos atraente estava servindo. Lisa Wan, da Universidade, disse que prestadores de serviços atraentes podem levar os consumidores a se tornarem autoconscientes ou envergonhados. Isto é especialmente verdadeiro quando o provedor é do sexo oposto. Mesmo quando o vendedor atraente é do mesmo sexo, os consumidores podem sentir uma sensação de inadequação através da autocomparação. Em ambos os casos, o comprador pode evitar interagir com provedores fisicamente atraentes, tornando os vendedores ineficazes. Vale ressaltar que os cientistas que realizaram a pesquisa estavam monitorando uma loja vendendo figuras de quadrinhos japoneses e os compradores masculinos estavam obcecados com os computadores. Os compradores masculinos obcecados com os computadores certamente apenas notariam o assistente de loja feminina se ela estivesse segurando um computador. Publicado em: 15 de setembro de 2016 Como você se sentiria se sua cadeira fosse tirada de você no trabalho. Provavelmente não muito feliz eu adivinaria. Um recente estudo pode fazer o seu chefe pensar de outra forma. Cientistas do Texas A038M Health Science Center School of Public Health instalaram mesas permanentes em um call center com mais de 150 pessoas. As mesas permanentes podiam ser ajustadas para que o empregado pudesse trabalhar com elas, sentado ou parado. Metade dos empregados receberam mesas de estar para usar enquanto a outra metade recebia mesas sentadas tradicionais. O desempenho dos funcionários foi registrado em um período de 6 meses e os resultados foram surpreendentes. Apesar dos empregados que tiveram as mesas de estar só usando as mesas na posição permanente por um terço do tempo, sua produtividade aumentou em 50. A produtividade foi medida pelo número de chamadas bem-sucedidas que o empregado fez aos clientes com 8220sucessoful8221 sendo definido como Sendo quando a empresa obteve receita dessa chamada. Cada funcionário normalmente fazia na região de 400 a 500 chamadas todos os meses e a empresa queria que eles conseguissem, em média, 2 chamadas bem sucedidas por hora. Aqueles com as mesas de estar alcançaram o alvo, enquanto aqueles com as mesas sentadas tradicionais média de 1,5 chamadas bem sucedidas por hora. O Dr. Gregory Garret do centro foi citado dizendo que ter a capacidade de se mover ao longo do dia realmente faz uma grande diferença. Então, é hora de apresentar cadeiras em pé no seu escritório Publicado em: 26 de agosto de 2016 A Grécia teve um mau momento nos últimos dois anos em termos de suas finanças, mas um recente anúncio por seu Ministério das Finanças pode resultar em animais que chegam Para o resgate. Quando eu digo animais, eu deveria ser mais específico e dizer que os cães estarão ajudando e não apenas cães, mas cães que podem cheirar dinheiro. Deixe-me explicar um pouco. Tem sido bem documentado que a Grécia teve alguns problemas financeiros. Havia temores de que eles iriam sair do euro. Seguiram os controles de capital e houve um novo resgate internacional para o país. Como resultado, uma grande parte da população grega, talvez, compreensivelmente, não se sentiu confiante em confiar nos bancos para cuidar do seu dinheiro e uma quantidade significativa de dinheiro está sendo realizada fora dos bancos. De novembro de 2014 a julho de 2015, mais de 50 bilhões de euros foram retirados dos bancos e foi estimado que entre 15 e 20 bilhões de euros ainda está sendo mantido pelos gregos fora do sistema bancário. Isso é um monte de colchões para armazenar dinheiro e as pessoas estão olhando para evitar controles de capital e, em vez disso, tirar o dinheiro do país sem que as autoridades conheçam. Tirar uma mala de dinheiro fora do país é vista como uma opção segura para muitas pessoas. Então, onde os cães entram Bem, uma publicação recente em um site do governo disse que uma equipe seria montada para avaliar as propostas para a provisão de cães cujo trabalho é detectar dinheiro. Os cães estarão no lugar para cheirar quantidades significativas de dinheiro sendo retirado do país em pontos de fronteira. Dado todos os problemas de dinheiro na Grécia, uma grande vantagem deste plano é que os cães não serão pagos em dinheiro. Em vez disso, eles ficarão felizes de serem recompensados ​​com um biscoito ou dois Publicado em: 05 de agosto de 2016 Imagine a cena. Você conseguiu um importante almoço de negócios. Você quer dar uma boa impressão à pessoa com quem está se encontrando. O que você deve comer no almoço Um estudo recente publicado no Journal of Consumer Psychology tem algumas descobertas interessantes que indicam que, se você tiver um importante almoço de negócios, há vários benefícios para pedir o mesmo alimento que a pessoa que está tentando impressionar. Cientistas da Universidade de Chicago estudaram cerca de 500 pessoas para identificar se comer o mesmo alimento os ajudou a concordar nas negociações. A conclusão dos pesquisadores foi que as pessoas que recebem o mesmo alimento são mais propensas a confiar umas nas outras, suavizar problemas e fazer negócios. Como parte do estudo, os participantes na pesquisa foram informados para imaginar que eles eram investidores que tiveram que decidir se investir em fundos operados por seus gestores de fundos. Os pesquisadores descobriram que aquelas pessoas que receberam comida similar investiram mais dinheiro. Outra descoberta interessante no estudo foi a ligação entre o consumo de alimentos e a eficácia da publicidade. Os autores disseram que os consumidores são mais confiantes da informação sobre produtos não alimentares, e. Um produto de software quando o anunciante no testemunho do produto come alimentos similares a eles. Volte para o almoço de negócios e, embora a pesquisa tenha descoberto que há benefícios para pedir o mesmo alimento que a pessoa que você está tentando impressionar, não tenho certeza se você estiver usando uma boa camisa branca limpa para a reunião do almoço, você deve seguir necessariamente a Outra pessoa em pedir que seja complicado comer macarrão com o molho de tomate desleixado Publicado em: 25 de julho de 2016 Quando você era jovem, sonhou em ser contador quando cresceu. Meu palpite é que a maioria de vocês provavelmente não adormeceu à noite, sonhando De planilhas e calculadoras. Talvez um sonho de infância mais comum estivesse jogando para sua equipe de futebol preferida ou fosse um ator ou atriz famoso. Houve alguns desenvolvimentos interessantes recentemente, no entanto, quando se trata de jogar para o seu time de futebol favorito e algumas das melhores equipes agora estão assinando jogadores que nunca estarão chutando uma bola para seu time. Em vez disso, eles estarão representando suas equipes no mundo dos jogos, ou para serem mais específicos, jogos de futebol como a EA Sports Fifa Manchester City recentemente assinou Keiran Brown, um jogador de 18 anos que tem mais de 12 mil seguidores em seu canal do YouTube . Keiran representará a cidade de Machester nos torneios Fifa esports onde os jogadores se sentam na frente de computadores que representam sua equipe e assistidos por multidões de milhares de espectadores. O Manchester City não divulgou o quanto Keiran será pago, mas outros jogadores profissionais receberão uma remuneração de 3.000 por mês e também ganharão prêmios em torneios que podem chegar aos milhares de libras. É uma jogada bastante inteligente para o clube, porém, como os jogos de futebol em consoles, como Xbox e PlayStation, são extremamente populares entre os apoiantes do jogo atual. Diegao Gigliani, vice-presidente de mídia e inovação no Manchester City, foi citado dizendo que o esport continua a ganhar impulso, faz sentido que nossos clubes façam parte da ação e se aproximem de nossos fãs, que adoram jogar EA Sports Fifa como Cidade de Manchester. Seremos uma presença maior nos torneios de jogos, teremos mais conteúdo através dos nossos canais digitais e ativaremos ainda mais com os nossos fãs nos jogos e eventos do clube. Então, em resumo, se você quiser jogar para o seu time de futebol favorito, mas não pode jogar uma bola, então, talvez saia do seu Xbox e comece a praticar. Publicado em: 01 de julho de 2016 Qual é a maneira de aumentar as chances de se apossar da senha de alguém. Envolver o uso do supercomputador mais recente. Envolve alguns geeks inteligentes da TI, pirateando um computador para você Ou envolve chocolate Um recente estudo publicado na revista Computers in Human Behavior tentou descobrir como as pessoas são obrigadas pela bondade de outros. Ou, em outras palavras, se alguém faz algo legal para uma pessoa, é provável que a pessoa seja legal de volta. Os pesquisadores do Luxemburgo realizaram uma pesquisa de pessoas aleatórias na rua, perguntando sobre segurança na internet, incluindo perguntas sobre senhas. Algumas das pessoas entrevistadas receberam chocolate e outras ficaram. 30 daqueles que não receberam chocolate revelaram suas senhas que para mim é uma porcentagem surpreendentemente alta e apenas mostra que, muitas vezes, a estupidez humana é o elo mais fraco na segurança da internet. Para as pessoas que receberam chocolate no início da entrevista, a figura subiu para 44 e, se o chocolate foi administrado imediatamente antes da pergunta sobre as senhas, uma incrível 48 deu suas senhas. Sim, quase metade das pessoas pediu suas senhas como parte De uma pesquisa disse a um estranho completo sua senha se eles receberam chocolate. Andre Melzer, o autor do estudo, disse que quando alguém faz algo legal para nós, nos sentimos automaticamente obrigados a devolver o favor. Então, em conclusão, se alguém se aproximar de você no escritório e oferece um pedaço de chocolate, tenha cuidado com o que você diz